2025년 5월 종합소득세 절세방법 총정리 : 애드센스, 애드포스트, 페이팔, 체험단 A부터 Z까지

안녕하세요! 저는 블로그도 운영하고 

유튜브도 하고 있는 평범한 1인 크리에이터입니다. 

 

애드센스랑 페이팔로 소득이 

조금씩 생기기 시작하면서, 

드디어 '종합소득세'라는 단어가 

저한테도 현실이 되더라고요. 

 

 

처음엔 진짜 막막했는데, 작년부터 

하나하나 알아가면서 절세도 

가능하다는 걸 알게 됐어요.

혹시 저처럼 간이사업자로 등록했는데, 

세금은 어떻게 줄이는지 고민되시는 분들 계시다면, 

제 경험이 조금이나마 도움이 

될 수 있을 것 같아서 공유해봐요. 

실전 팁 위주로 정리해볼게요!

 

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1. 경비? 무조건 챙기세요. 진심입니다.

처음엔 ‘경비’가 뭐야? 싶었어요. 

근데 이게 핵심이에요.

 

 우리가 납부하는 종합소득세는

 '매출 - 경비'에 대해 매겨지니까, 

경비를 잘 챙기는 게 곧 세금을 줄이는 거더라고요.

예를 들어서, 제가 유튜브 찍으려고 

삼각대 사고 마이크 사고, 

블로그 운영하려고 포토샵 

정기 결제하고 이런 게 다 경비예요. 

 

진짜 일에 쓰인 돈이라면, 빠짐없이 모아야 해요!

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2. 어떤 경비들이 인정될까? 제가 직접 해본 항목들

 

임대료: 

저는 집 한구석에 작업 공간 만들어서 

‘홈오피스’로 쓰는데, 

사무실을 따로 빌린 분들은 

임대료 전액 경비 처리돼요. 

계약서랑 세금계산서 꼭 챙기세요!

인건비: 

저는 영상 편집을 직접하고 있지만

혹시 아르바이트로 맡긴 적 있으신 분들

이것도 인건비로 인정됩니다. 

대신 급여 명세서 작성은 필수!

소모품비: 

프린터 용지, 노트, 펜 같은 거요. 

이건 카드 영수증이나 

세금계산서로 충분해요.

교통·통신비: 

촬영하러 이동하거나, 업무용으로 쓴 

전화요금 등도 가능해요. 

이건 카드 명세서만 잘 보관하면 OK.

마케팅 비용: 

블로그 홍보나 유튜브 광고 돌리시는 분들 계시죠? 

많은 분들이 구글 애즈, 혹은 인스타 광고 돌리시는 분들

그것도 비용 처리 가능합니다.

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3. 경비는 이렇게 정리해두면 편해요

사업용 계좌·카드 따로 만들기
저는 작년부터 사업용 통장을 따로 만들었어요. 

이거 진짜 신의 한 수입니다. 

 

일과 관련 없는 지출은 아예 안 들어오게 하고,

 나중에 증빙도 너무 편해요.

영수증 모으기 습관화
사실 전 예전엔 귀찮아서 잘 안 챙겼거든요. 

근데 그게 다 세금으로 돌아오더라고요… 

 

그래서 요즘은 작은 금액이라도 

영수증이나 세금계산서 꼭 챙겨요. 

클리어파일 하나 사서 항목별로

 정리하니까 한결 깔끔!

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업무용 차량이라면 유지비도 경비로!
제 지인은 출장 많아서 업무용 차량

 유지비도 비용 처리했더라고요. 

주유비, 정비비까지 포함돼서 상당히 도움이 됐대요.

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4. 종합소득세 신고할 땐 이렇게!

단순경비율
저처럼 매출이 크지 않은 사람들은

 ‘단순경비율’이라는 걸 적용할 수 있어요. 

 

일일이 증빙 안 해도 되고, 

일정 비율만큼 자동으로

 경비를 인정해줘서 편하고 좋아요.

매입세액 공제
사업자용 세금계산서를 발급받으면

 부가세를 환급받을 수 있어요. 

이건 홈택스 부가세 신고할 때 확인해보세요!

이월결손금 활용
혹시 2024년 손해 본 게 있으신 분들 

계신가요?  

 

올해 신고할 때 ‘이월결손금’으로 

일부 소득과 상계처리가 가능합니다. 

진짜 유용한 기능이니까 꼭 기억해두세요.

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5. 혼자 할까? 세무사님한테 맡길까?

 

혼자 신고해도 되는 경우

저는 ‘간편장부 대상자’라서 

작년에 홈택스로 신고했어요. 

 

 

D, E, F, G 유형이면 직접 신고 가능하대요. 

생각보다 그렇게 어렵진 않았어요.

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복잡하면 전문가에게!

매출이 많거나 외화 소득(페이팔, 애드센스 등)이 많으면 

세무대리인 도움받는 것도 방법이에요. 

잘못 신고해서 나중에 가산세 물리는 것보다 나아요.

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6. 절세용 금융상품도 써보세요!

 

노란우산공제

이건 진짜 많은 분들이 추천하던데, 

납입액을 종합소득에서 공제받을 수 있어서

세금 줄이는 데 꽤 도움이 돼요.

 

 

절세형 연금, 보험
소득공제 가능한 상품들이 많아요. 

 

저도 연금저축 하나 가입했는데, 

생각보다 공제액이 커서 놀랐어요.

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마무리하며…

저도 세금이라는 단어 자체가 무서웠던 사람이었는데요, 

하나씩 알아가면서 '생각보다 복잡하지 않고, 

절세도 충분히 가능하다'는 걸 느끼고 있어요. 

 

블로그나 유튜브로 수익이 생기기 시작하셨다면, 

진짜 처음부터 경비 관리 잘해두는 게 제일 중요합니다.

세금 신고철이 다가오는데, 

미리미리 준비하셔서 저처럼 당황하지 마시고, 

한 푼이라도 절세하는 기쁨을 느껴보시길 바랄게요!

 

미리미리 준비하신다면 

세금차이 수백만원 납니다!